YIELDMAT

הפונקציה YIELDMAT מחשבת את התשואה השנתית של נייר ערך שמשלם ריבית במועד החלות, בהתבסס על מחירו.

חלקי הנוסחה YIELDMAT

הנוסחה YIELDMAT מעוצבת כך: ‎=YIELDMAT(settlement, maturity, issue, rate, price, [day_count_convention])‎.

חלק	תיאור	הערות
settlement	תאריך הפירעון של נייר הערך, התאריך לאחר ההנפקה שבו נייר הערך נמסר לקונה.
maturity	תום התקופה או תאריך הסיום של נייר הערך, שבו ניתן לפדות אותו בערך הנקוב או בשווי.
issue	תאריך ההנפקה הראשוני של נייר הערך.
rate	הריבית השנתית.
price	מחיר הקנייה של נייר הערך.
day_count_convention	מציין של שיטת ספירת הימים.	אופציונלי - 0 כברירת מחדל. 0 מציין את השיטה האמריקאית ‏‏30/360‏‏‏‏‏‏ (NASD) - הנחת היסוד של השיטה היא שבחודש יש 30 ימים ובשנה 360 יום, בהתאם לתקן של האגודה הלאומית של הסוחרים בניירות ערך, ומתבצעות התאמות ספציפיות לתאריכים שנופלים בסוף החודש. 1 מציין את שיטת Actual/Actual - כאן החישוב מתבסס על מספר הימים הממשי שבין שני תאריכים נתונים ועל מספר הימים הממשי שמכילה כל שנה שחולפת בטווח הרלוונטי. בשיטה זו משתמשים לאגרות חוב וניירות ערך של משרד האוצר האמריקאי (US Treasury), אבל היא גם המתאימה ביותר לשימוש לא פיננסי. 2 מציין את השיטה Actual/360 - החישוב מתבסס, מצד אחד, על מספר הימים הממשי בין שני תאריכים נתונים, ומצד שני על ההנחה שבשנה יש 360 יום. 3 מציין את השיטה Actual/365 - החישוב מתבסס, מצד אחד, על מספר הימים הממשי בין שני תאריכים נתונים, ומצד שני על ההנחה שבשנה יש 365 יום. 4 מציין את השיטה האירופאית 30/360 - בדומה לשיטה שמייצגת הספרה 0, הנחת השיטה היא שבחודש יש 30 ימים ובשנה 360 יום, ולתאריכים שנופלים בסוף חודש מתבצעות התאמות, לפי המוסכמות הפיננסיות האירופאיות.

​

נוסחאות לדוגמה

‎YIELDMAT(DATE(2010,01,02),DATE(2039,12,31),DATE(2010,01,01),3,100.47)‎

‎YIELDMAT(A2,B2,C2,D2,E2,1)‎

הערות

• את הארגומנטים settlement,‏‏‏‏‏‏‏‏‏ maturity ו-issue יש להזין באמצעות DATE,‏‏‏‏‏‏‏‏‏ TO_DATE או פונקציות אחרות של ניתוח תאריך, ולא כטקסט.

דוגמאות

	א	ב	ג	ד
1			נוסחה	תוצאה
2	settlement	1/2/2010	‎=YIELDMAT(B2, B3, B4, B5, B6, B7)‎	0.13
3	maturity	12/31/2010
4	issue	1/1/2008
5	rate	2%
6	price	90
7	day_count_convention	2

פונקציות קשורות

PRICEMAT: מחשבת את מחירו של נייר ערך שמשלם ריבית במועד החלות, על בסיס התשואה הצפויה.

YIELDDISC: מחזירה את המחיר של נייר ערך בניכיון (לא נושא ריבית) על בסיס המחיר.