מחזירה את הריבית האפקטיבית המתקבלת, כאשר השקעה נרכשת במחיר אחד ונמכרת באחר, ללא ריבית או דיווידנדים שההשקעה עצמה מייצרת.
דוגמאות לשימוש
INTRATE(DATE(2010,01,02),DATE(2019,12,31),90,140,2)
INTRATE(A2,B2,C2,D2,1)
תחביר
INTRATE(buy_date, sell_date, buy_price, sell_price, [day_count_convention])
-
buy_date- תאריך רכישת ההשקעה. -
sell_date- תאריך מכירת ההשקעה. -
buy_price- המחיר שבו נרכשה ההשקעה. -
sell_price- המחיר שבו נמכרה ההשקעה. -
day_count_convention- [ אופציונלי - ברירת המחדל היא0] - ציון השיטה שתשמש לספירת הימים.-
0 מציין את השיטה האמריקאית 30/360 (NASD) - הנחת היסוד של השיטה היא שבחודש יש 30 ימים ובשנה 360 יום, בהתאם לתקן של האגודה הלאומית של הסוחרים בניירות ערך, ומתבצעות התאמות ספציפיות לתאריכים שנופלים בסוף החודש.
-
1 מציין את שיטת Actual/Actual - כאן החישוב מתבסס על מספר הימים הממשי שבין שני תאריכים נתונים ועל מספר הימים הממשי שמכילה כל שנה שחולפת בטווח הרלוונטי. בשיטה זו משתמשים לאגרות חוב וניירות ערך של משרד האוצר האמריקאי (US Treasury), אבל היא גם המתאימה ביותר לשימוש לא פיננסי.
-
2 מציין את השיטה Actual/360 - החישוב מתבסס, מצד אחד, על מספר הימים הממשי בין שני תאריכים נתונים, ומצד שני על ההנחה שבשנה יש 360 יום.
-
3 מציין את השיטה Actual/365 - החישוב מתבסס, מצד אחד, על מספר הימים הממשי בין שני תאריכים נתונים, ומצד שני על ההנחה שבשנה יש 365 יום.
-
4 מציין את השיטה האירופאית 30/360 - בדומה לשיטה שמייצגת הספרה
0, הנחת השיטה היא שבחודש יש 30 ימים ובשנה 360 יום, ולתאריכים שנופלים בסוף חודש מתבצעות התאמות, לפי המוסכמות הפיננסיות האירופאיות.
-
הערות
- את הערכים של הארגומנטים
buy_dateו-sell_dateיש להזין באמצעותDATE,TO_DATEאו פונקציות אחרות לניתוח תאריך, ולא כטקסט.
פונקציות נוספות
NOMINAL: מחזירה את הריבית הנומינלית השנתית, בהינתן הריבית האפקטיבית ומספר תקופות החישוב המצטברות לשנה.
EFFECT: מחזירה את הריבית האפקטיבית השנתית, בהינתן הריבית הנומינלית ומספר התקופות המצטברות בשנה.