FAİZORANI (INTRATE)

Bir yatırım belirli bir fiyata alınıp başka bir fiyata satıldığında oluşan efektif faiz oranını hesaplar (yatırımın kendisinin sağladığı faiz veya kâr payları hesaba katılmadan).

Örnek Kullanım

FAİZORANI(TARİH(2010;01;02);TARİH(2019;12;31);90;140;2)

FAİZORANI(A2;B2;C2;D2;1)

Söz Dizimi

FAİZORANI(satın_alma_tarihi; satış_tarihi; satın_alma_fiyatı; satış_fiyatı; [gün_sayım_yöntemi])

• satın_alma_tarihi - Yatırımın satın alındığı tarih.

• satış_tarihi - Yatırımın satıldığı tarih.

• satın_alma_fiyatı - Yatırımın satın alındığı fiyat.

• satış_fiyatı - Yatırımın satıldığı fiyat.

• gün_sayım_yöntemi - [ İSTEĞE BAĞLI - varsayılan olarak 0 ] - Hangi gün sayım yönteminin kullanılacağını belirtir.

  • 0, ABD (NASD) 30/360 yöntemini belirtir - Bu yöntem, Ulusal Menkul Kıymetler Aracıları Birliği standardına göre ayı 30 gün, yılı ise 360 gün kabul eder ve ay sonuna denk gelen girilmiş tarihler üzerinde spesifik düzenlemeler gerçekleştirir.

  • 1, Gerçek/Gerçek yöntemini belirtir - Bu yöntem, belirtilen tarihler arasındaki gerçek gün sayısı ve araya giren yıllardaki gerçek gün sayısını temel alarak hesaplama yapar. ABD Hazine Bonoları ve Tahvillerinde kullanılmakla birlikte, aynı zamanda finans dışı kullanım için en uygun yöntemdir.

  • 2, Gerçek/360 yöntemini belirtir - Bu yöntem, belirtilen tarihler arasındaki gerçek gün sayısını temel alarak hesaplama yapar, ancak yılı 360 gün kabul eder.

  • 3, Gerçek/365 yöntemini belirtir - Bu yöntem, belirtilen tarihler arasındaki gerçek gün sayısını temel alarak hesaplama yapar, ancak yılı 365 gün kabul eder.

  • 4, Avrupa 30/360 yöntemini belirtir - 0'a benzerdir. Bu yöntem, ayı 30 gün, yılı ise 360 gün kabul ederek hesaplama yapar, ancak ay sonu tarihlerini Avrupa finans yöntemlerine göre ayarlar.

Notlar

• satın_alma_tarihi ve satış_tarihi, metin girmek yerine TARİH, TO_DATE veya diğer tarih ayrıştırma işlevleri kullanılarak girilmelidir.

Ayrıca Bkz:

NOMİNAL: Belirli bir efektif oran ve yıl başına bileşik faiz dönemi sayısı için yıllık nominal faiz oranını hesaplar.

ETKİN: Belirli bir nominal oran ve yıl başına bileşik faiz dönemi sayısı için yıllık efektif faiz oranını hesaplar.

Örnekler