ИНОРМА (INTRATE)

Вычисляет эффективную процентную ставку для инвестиций, купленных по одной цене и проданных по другой.

Пример использования

ИНОРМА(ДАТА(2010; 01; 02); ДАТА(2019; 12; 31); 90; 140; 2)

ИНОРМА(A2; B2; C2; D2; 1)

Синтаксис

ИНОРМА(дата_покупки; дата_продажи; стоимость_при_покупке; стоимость_при_продаже; [способ_расчета])

• дата_покупки – дата приобретения инвестиций.

• дата_продажи – дата продажи инвестиций.

• стоимость_при_покупке – цена, по которой были приобретены инвестиции.

• стоимость_при_продаже – цена, по которой были проданы инвестиции.

• способ_расчета – [ НЕОБЯЗАТЕЛЬНО – 0 по умолчанию ] – числовой параметр, задающий систему счисления дней.

  • 0 – американский метод (NASD) 30/360. В соответствии с этим методом предполагается, что каждый месяц содержит по 30 дней, а каждый год – по 360 дней. Метод основывается на стандарте Национальной ассоциации фондовых дилеров США (NASD) и предполагает внесение особых поправок в даты, выпадающие на конец месяца.

  • 1 – фактический метод. В соответствии с этим методом предполагается вычисление реального количества дней между любыми двумя датами и использование фактического количества дней для всех промежуточных лет при расчетах. Этот метод используется в США при ведении расчетов, связанных с выпуском и обслуживанием Казначейских векселей и облигаций. Кроме того, он оптимален для прочих нефинансовых расчетов.

  • 2 – фактический/360 метод. В соответствии с этим методом предполагается вычисление реального количества дней между двумя заданными датами, но при этом считается, что каждый год содержит по 360 дней.

  • 3 – фактический/365 метод. В соответствии с этим методом предполагается вычисление реального количества дней между двумя заданными датами, но при этом считается, что каждый год содержит по 365 дней.

  • 4 – европейский метод 30/360. Аналогично методу 0, при расчетах полагается, что каждый месяц содержит по 30 дней, а каждый год – по 360. Однако поправки в даты, выпадающие на конец месяца, вносятся в соответствии с Европейскими финансовыми конвенциями.

Примечания

• дату_покупки и дату_продажи следует вносить при помощи ДАТА, TO_DATE или иных функций парсинга даты. Не следует вводить эти параметры вручную.

См. также:

НОМИНАЛ: Вычисляет годовую номинальную процентную ставку с учетом фактической ставки и количества периодов начисления сложного процента.

ЭФФЕКТ: Вычисляет эффективную годовую процентную ставку на основании номинальной годовой ставки и количества периодов в году.

Примеры