ZINSSATZ (INTRATE)

Berechnet den Effektivzinssatz aus dem Kauf einer Investition zu einem Kurs und den anschließenden Verkauf zu einem anderen Kurs, ohne dass die Investition selbst Zinsen oder Dividenden generiert.

Verwendungsbeispiel

ZINSSATZ(DATUM(2010;01;02);DATUM(2019;12;31);90;140;2)

ZINSSATZ(A2;B2;C2;D2;1)

Syntax

ZINSSATZ(Kaufdatum; Verkaufsdatum; Kurs_bei_Kauf; Kurs_bei_Verkauf; [Zinsberechnungsbasis])

• Kaufdatum – Datum des Kaufs der Investition

• Verkaufsdatum – Datum des Verkaufs der Investition

• Kurs_bei_Kauf – Kurs beim Kauf der Investition

• Kurs_bei_Verkauf – Kurs beim Verkauf der Investition

• Zinsberechnungsmethode – [optional – Standardwert ist 0] – Gibt an, auf welcher Basis die Zinstage gezählt werden.

  • 0 steht für die US-Zinsmethode (NASD) 30/360 – Hierbei werden Monate mit 30 Tagen und Jahre mit 360 Tagen gemäß Standard der US-amerikanischen National Association of Securities Dealers angenommen und spezifische Anpassungen an den eingegebenen Daten vorgenommen, die auf das Monatsende fallen.

  • 1 steht für taggenau/taggenau – Hier wird auf der Basis der tatsächlichen Anzahl der Tage zwischen den angegebenen Daten und der tatsächlichen Anzahl der Tage in den Jahren dazwischen gerechnet. Diese Konvention wird für US-Schatzanweisungen und -wechsel genutzt, ist aber insbesondere auch im nicht finanziellen Bereich maßgeblich.

  • 2 steht für taggenau/360 – Hierbei wird auf der Basis der tatsächlichen Anzahl der Tage zwischen den angegebenen Daten gerechnet, aber angenommen, dass ein Jahr 360 Tage hat.

  • 3 steht für taggenau/365 – Hierbei wird auf der Basis der tatsächlichen Anzahl der Tage zwischen den angegebenen Daten gerechnet, aber angenommen, dass ein Jahr 365 Tage hat.

  • 4 steht für die Europäische Zinsmethode 30/360 – Ähnlich wie bei 0 werden hier Monate mit 30 Tagen und Jahre mit 360 Tagen angenommen, jedoch werden Monatsenddaten gemäß den europäischen Finanzkonventionen angepasst.

Anmerkungen

• Kaufdatum und Verkaufsdatum müssen mithilfe der Funktionen DATUM, TO_DATE oder anderer Datums-Parser eingetragen werden, nicht durch Texteingabe.

Siehe auch

NOMINAL: Berechnet den nominalen Jahreszinssatz auf der Basis des effektiven Zinssatzes und der Anzahl der Verzinsungsperioden pro Jahr.

EFFEKTIV: Berechnet den effektiven Jahreszinssatz auf der Basis eines Nominalzinssatzes und der Anzahl der Verzinsungsperioden pro Jahr.

Beispiele